Фото: gig26.ru
Предоставить ряд подтверждающих документов необходимо в течение трех дней. Кроме того, нужно письменное обоснование целей траты с карты. Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов, пишет Lenta.ru.
Центробанк пояснил, что кредитная организация имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты.
Даже в этом случае банк не должен запрашивать письменное обоснование операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.
Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.
